Obsah
Predaj životného poistenia je pre väčšinu agentov dosť ťažký. Najväčším problémom je nájsť potenciálnych kupcov. Vyhľadávanie je najdôležitejším aspektom úspechu poisťovacieho agenta a je nevyhnutné nájsť najefektívnejší a najhospodárnejší spôsob kontaktovania potenciálnych nových zákazníkov. Vzhľadom na všetky rôzne typy prospekcií a pomer nákladov a prínosov je telemarketing stále najefektívnejším a najlacnejším spôsobom, ako získať nových zákazníkov.
Krok 1
Vytvorte prístupový plán. Pretože ste sa rozhodli vyhľadávať telefonicky, je dôležité vyvinúť spôsob, ako rýchlo získať pozornosť zákazníka, upútať jeho záujem a prilákať ho, aby pokračoval v konverzácii. Začnite jednoduchým, všeobecným prístupom a predefinujte skript, keď budete skúsenejší.
Krok 2
Vyplňte formuláre v počítači. Keď sa z potenciálneho zákazníka stane kupujúci, získajte informácie a zodpovedajúcim spôsobom vyplňte všetky dokumenty. Skúsený agent by mal byť schopný vyplniť formulár poistenia s telefónom s prospektom za menej ako desať minút.
Krok 3
Vytlačte a odošlite formulár. Po ukončení telefónneho hovoru si vytlačte dokumenty životného poistenia a vložte ich do obálky na odoslanie. Na tento účel sú lepšie obálky, ako napríklad manilské papierové vrecká, ktoré pojmú papiere bez toho, aby ich museli skladať, a ponechávajú tak priestor pre menšiu obálku vyplnenú spätnou korešpondenciou. Neodkladajte odoslanie konsolidovanej predajnej dokumentácie.
Krok 4
Po troch alebo štyroch dňoch kontaktujte zákazníka a uistite sa, že dostal odoslané dokumenty. Skontrolujte dokumenty, odpovedzte na všetky otázky a požiadajte ich, aby dokumenty čo najskôr poslali späť.
Krok 5
Pokračujte v už vrátených aplikáciách. Keď sa dokumenty o predaji poistenia vrátia do kancelárie, skontrolujte, či je vo všetkých potrebných bodoch riadne podpísaný a či sú chýbajúce informácie úplné. Zašlite kompletnú dokumentáciu príslušným poisťovacím agentom spolu s prípadnými kontrolami, ktoré je potrebné zahrnúť.
